martes, 24 de noviembre de 2009

Banksters: Informe Verstrynge sobre la crisis del capitalismo

Otto Dix

“Operan más allá de las fronteras, incluso a escala mundial y colocan
con cada vez mayor frecuencia el producto de sus actividades en países
que no son dónde están establecidas sus organizaciones”

JACQUES BARROT,
Comisario europeo (refiriéndose a las organizaciones...de la mafia)

I. Sinvergüenzas
Causó estupefacción oír, en “TV2 France”, al Sr. Trichet, máxima autoridad del Banco Central Europeo, y a propósito de la Crisis financiera, que ésta “era previsible”. Pero al director del programa, David Pujadas, asombrosamente no se le ocurrió preguntarle: “¿Y por qué no dijo usted nada entonces al respecto?”.
¡Pues claro que todos sabíamos que esto iba a petar! También lo sabían desde hace dos años los banqueros que, sin embargo, lejos de avisar y pedir medidas, jugaron a “Maricón el último”. En cuanto a los Gobiernos, ¡fueron tan obedientes ante Washington y ante los banqueros! Obedientes hasta la catástrofe final de un mercado financiero transformado en mercado negro, sin regulación alguna y en el que todo valía…

Los intelectuales, a su vez, traicionaron, ayudados por los periodistas: la religión mercado les era rentable, al igual que les era rentable la descalificación sistemática cuando no, lisa y llanamente, el asesinato mediático, mediante el “silencio radiofónico y televisivo”, de aquellos que pensaban que el “Todomercado” era una locura y que el Estado no era precisamente la reencarnación de un “Leviatán-Satanás post-moderno”.

Esos intelectuales y periodistas se transformaron en “Teólogos de la explotación” vía el “Mercado-Rey”: la mundialización era una mezcolanza religiosa “atrincherada tras certidumbres tales como que el Estado-Nación iba a declinar en provecho de los Mercados mundiales; o que la economía, y no ya la política, forjarían el destino de la humanidad; que la liberalización iba rápidamente a conducir a equilibrios internacionales insensibles a las contingencias de los antiguos ciclos económicos; que el crecimiento de los intercambios comerciales inflarían las velas de todos losbancos;….
que la economía mundializada crearía la estabilidad merced a empresas cada vez mayores y, por ende, inmunizadas frente a las quiebras; …que el surgimiento del
poder de los mercados y el declive de la política nacional acabaría con el endeudamiento público; que con Estados ya nunca deficitarios, nuestras sociedades conseguirían una definitiva estabilidad…En un mundo durante tanto tiempo dominado por los dogmas cristianos ¿Cómo no quedar seducidos por tales promesas?”1

Pero hay más culpables: Si hoy, el diario “Le Monde” titula su primera página “25.000.000 millones de dólares han volado”2, ello con todas las repercusiones económicas y sobre todo sociales que luego analizaremos. ¿Cómo no recordar que los partidos socialdemócratas y socialistas (SIC) europeos eliminaron cualquier salvaguardia que podía quedar frente a la ola ultra-liberal?3,

¿O no fueron más que otros, responsables los Mitterrand, Jospin, Schmidt, Schroeder, González, Blair, etc. de la puesta en almoneda del Estado, y ello en beneficio exclusivo del capital cualquiera que fuera la nacionalidad de éste? El colmo del cinismo lo resume la afirmación del Ministro Solchaga de que en España, uno puede hacerse rico en tres meses. Ello cuando eso no es posible excepto robando, matando, ganando en la lotería, o especulando acosta de los demás….Ello también abrieron las puertas al pelotazo y, a termino, a la
catástrofe…

II. El atraco del Siglo

A la Primera Crisis financiera van a seguir otras cinco más, como mínimo:
2º. La de los L.B.O. o créditos otorgados para la compra de empresas sobre la base de estas (y no sus nuevos propietarios) como única deudora y garantía 4;
3º. La de las tarjetas de Crédito 5;
4º. La de la deuda de las empresas dadas las dificultades recientes para su
renegociación6…
5º. La deflación.
Señalan los analistas que, cuando hace “apenas tres meses, la inflación constituía el tema de preocupación económico número uno”, ahora “con la crisis financiera todos los temores inflacionistas han desaparecido, y, hoy, lo que amenaza es la deflación…La deflación tiene como efecto agravar la crisis económica al acentuar el retroceso de la actividad económica” porque “no son tan sólo los precios los que bajan sino también lasinversiones y la producción.

También retrocede el consumo [dado que] las familias prefieren diferir las compras a la espera de los futuros descensos de los precios” 7.Los efectos sociales de la crisis ya se sienten. Y lo que queda por ver8, sobre todo sobre las clases sociales más desfavorecidas, obreros, parados, inmigrantes, etc.9
La peor noticia no reside en que a finales del 2009 se alcanzará el record histórico de 120 millones de parados…120 millones ¿o 120 millones más? 10. Sino, también, en la extensión y en la duración estimada de esta crisis múltiple del capitalismo... Mientras los más débiles están sometidos a una autentica presión de clase por parte de los más sólidos económicamente. Recuérdese la afirmación de Warren Buffet de que “existe, y es un hecho una guerra de clases; sólo que es una clase, la clase de los ricos, la que dirige el baile; y esa guerra la estamos ganando”. 11

Vemos la extensión geográfica, la progresión de la crisis por el planeta. Primero
hallamos los efectos perversos de la libertad de circulación de los capitales. Para J.L.
Mourier “la necesidad de liquidez de los inversores internacionales les lleva a vender
activos en todas partes del planeta: [Por ello] quedan todos los países tocados por el
contagio bursátil” 12. Así podemos ver como el rublo se enfrenta a una inevitable 4 devaluación, o cómo la economía austriaca se resiente de la crisis en la que van cayendo
los países de la Europa Central (Hungría, Bielorrusia, Ucrania, Serbia….) y Balcánica.
Para A. Reverchon et A. Tricornot “descenso de la demanda mundial, caída del precio de las materias primas, retroceso del crédito, volatilidad monetario: los canales de transmisión son números y, a término, alcanzan la economía real –osea a las familias y a las empresas- en la forma, muy concreta, de los pedidos cancelados, de las facturas impagadas, de la no obtención de créditos bancarios, de las quiebras, y de los despidos.” 13
6º. La inmediata repercusión que sobre las economías más dependientes de la emigración, tiene ya la caída de las remesas enviadas (El Salvador, Honduras, Jamaica, Haití, Bosnia-Herzegovina, Serbia, Kosovo-Albania, Moldavia, Armenia, Líbano, Jordania, Tadjikistán, Kirguizistán, Nepal, Méjico, Ecuador, Rumanía, Marruecos, Túnez, Japón, Bangladesh, Polonia, Egipto, etc.)14 constituye otra crisis específica;

El Contagio: desde Enero de 2008 quedaron alcanzados, tras la explosión US, España y Portugal. Marzo: Gran Bretaña, Irlanda, Japón, Italia, los Países Bálticos, Canadá, y Méjico. Septiembre: Francia, Islandia, Hungría. Luego Europa Central y del Este.

Próximos candidatos: Rumanía, Bulgaria, Brasil, Rusia, India, China, Méjico, Venezuela…Y no hablemos ya de los Africanos…Peor aún: los rebufos futuros de la crisis hacía los USA y la Gran Bretaña. Evidentemente, el dólar no tendrá más remedio que devaluar y hay que preveer varios derrumbamientos financieros y empresariales más.

En cuanto a la Gran Bretaña, no sólo la Libra Esterlina acompañará al dólar en la caída (y al rublo y al Yuan, sólo que éstos en menor cuantía) sino que cabe aquí otro Crash: “La Crisis financiera y económica que alcanza al mundo entero será más violenta en el Reino Unido. Primero por el excesivo peso del sector financiero y bancario en su economía…Después porque los británicos se han enormemente endeudado para ser propietarios cuando los precios inmobiliarios se disparaban. Y sus economías se han derretido como la nieve al sol…Su tasa de ahorro es hoy inferior al 1% de sus ingresos” 15.

III. Una Crisis bien larga

En su magnifico análisis “Le retour de la très grande depression”, Jean Gombeaud & Maurice Decaillot 16 explican: “Primero, que procesos de mundialización (definida ésta como «el desmantelamiento de todas las protecciones desencadenador de la guerra de todos contra todos, y que provoca, a la larga, y porque demasiado mercado mata al mercado, la aparición de una espiral macro depresiva») previos al actual, han existido dos concretamente en los siglos IV y XIV 17.
Segundo, cada uno de esos procesos…fue seguido de su correspondiente «macro-depresión» de una duración de un siglo…
Tercero, el actual proceso de mundialización es, de cómo mínimo, igual intensidad que los dos anteriores y ya está produciendo su correspondiente «macrodepresión» 18.
Se trata aquí de la hipótesis máxima: un siglo de depresión. En el otro extremo hallamos la hipótesis mínima: unos dos años. Entre una y la otra hallamos

1) el pronóstico del Papa de la OMC, el ultraliberal Pascal Lamy: “una recesión muy severa”.
2) El informe confidencial remitido por los expertos franceses a su gobierno: hasta el 2012. En esa dirección coinciden, a la vez, Bérnard Guerrien, del Centro de Economía de la Sorbona, y Jean-Louis Mourier, investigador económico. Para el primero, “la crisis será forzosamente larga”; para el segundo “será una de las más largas de la posguerra”. 19
Pero para Ronald Cohen, asesor del Primer Ministro británico 20, la depresiónvenidera “va a tener la misma amplitud que la cumbre que la economía ha escalado durante 15 años”. O sea 15 años…

IV. La impotencia
Frente a estos próximos maremotos, los gobiernos prefieren ni pensar en ello. Ahora bien, en relación con la primera Crisis financiera, las medidas más importantes adoptadas indican que nos hallamos ante la complicidad de los gobiernos en lo que es el Primer Gran Atraco Financiero del Siglo XXI… Analicemos las primeras medidas tomadas. Los Gobiernos proponen, en prioridad,

1º Refinanciar la banca para que éstas vuelvan a facilitar los créditos.
2º Y si ello no surte efecto, nacionalizar los bancos incriminados. Ello se puede hacer totalmente, o bien parcialmente en forma mayoritaria o bien minoritaria. Tengan en cuenta que la última modalidad implica darle al Estado un traspuntín y pagar éste la entrada al espectáculo sin poder
escribir el guión, ni dirigir la escenificación. En otras palabras: bancos privados repartirán el dinero público, entre otros, a los demás bancos privados

Siguiente cuestión: en un mundo en el que se nos daba la tabarra diaria acerca de que no hay dinero para las pensiones, para el seguro de desempleo, para la educación, para la sanidad, ahora resulta que sí que hay dinero, que éste fluye por encanto. Está en los paraísos fiscales 21 y en multitud de los llamados “Nichos fiscales” traducible en inversiones o/y depósitos que o escapan a la fiscalidad estatal o que sufren una fiscalidad nula o incluso positiva…

Ahora bien: para removilizar dicho dinero, se le ofrece a esos inversores potenciales (Banksters incluidos) que le presten el dinero al Estado (mediante interés) para que el Estado lo devuelva ¡a los Bancos!. Justificación: como nadie invierte ahora en títulos privados, sólo quedaría (habida cuenta de que secometió el error de no mandar unos cuantos banqueros a la trena por haber jugado especulativamente con los depósitos de sus clientes; en otras palabras por malversación)
recurrir a aquel cuyos títulos son absolutamente seguros: es decir recurrir a los títulos
públicos.

Resultado de todo esto: el Capital se ha quedado con los ahorros, y ese dinero se presta al Estado para reflotar al ¡Capital! Y, en todos los casos, el Capital gana como lo demuestra también la noticia de que en España, si bien se establece una moratoria del 50% del pago de las hipotecas durante dos años (pero ¿adivinen quién paga los intereses por la cantidad aplazada?), “el Estado adelantará a la banca el dinero de las hipotecas que demoren los parados”22.

V. Los orígenes lejanos del atraco

Teorías muy peregrinas se están exponiendo para explicar la Crisis financiera. Esta, que se hallaría en el origen de ésta crisis global, se debería, por ejemplo, a las hormonas masculinas 23; o a los ciclos solares (cuanto más sol, más euforia inversora…); a las agencias de calificación de riesgos; a las matemáticas financieras de la universidad francesa “Dauphine”; o sencillamente a “La Banca” 24.
Sin embargo, para entender bien lo que ha pasado, pasa y pasará, hay que remontarse en el tiempo. Tras el asalto al Keynesianismo de los años 71 y 80, se ve la cabra capitalista
“volver al monte”, movimiento que se acelera a partir de la caída del muro de Berlin. Es
el “campo libre” para el Capital, que había sido en parte regulado/limitado por el Estado, los agentes sociales, y la propia teoría económica dominante después de 1945.

Con el “Rojo” de rodillas, los sindicatos confrontados a una decadencia producto de muchos factores, y unos economistas que empezaron a “redescubrir” las “maravillas del mercado”, llegó el momento, para el Capital de aspirar a beneficios máximos. Para lo cual se requirió una “inflación cero” (e incluso negativa) dado que la inflación “deprecia los activos”.

Pero, además, una compresión salarial tenaz: directa, congelando los salarios no sólo desindiciándolos en relación con los precios y con la productividad y poniendo el grito en el cielo cada vez que los sindicatos parecían reaccionar; indirecta,disminuyendo los gastos sociales.

A eso hay que añadir las desregulaciones laboral y de los mercados, la apertura a la inmigración masiva, el fomento de las deslocalizaciones, y la más absoluta liberalización de la circulación entre capitales.
La lógica e inevitable consecuencia de ésta política ultra-liberal (hoy rebautizada por los dirigentes europeos como neo-con, cuestión de no meterse con lo liberal ni
aunque sea de refilón) fue la contracción de las demandas internas (las de los USA en
menor grado, luego veremos porqué). Dicha contracción fue tanto más intensa cuanto que el Sistema había disparado las desigualdades, es decir, aumentando la cifra de aquellos que veían cada vez más problemático acceder al consumo masivo.

Es lo que hace decir a Bernard Guerrien que “la crisis, forzosamente, será larga, pues halla su origen en el incremento de las desigualdades desde hace dos decenios” 25, contracción que la intentaron compensar mediante las exportaciones. Más cuando éstas empezaron a flaquear, hubo que buscar otra cosa dado que sin “realización” (es decir que te paguen los bienes que vendes) no hay beneficio. Y se pasó, en relación con la demanda interna, a explicar, y perdón por el vocabulario “¿sigues queriendo consumir?, ¡pues endéudate cabrón!”.
¿qué capacidad de endeudamiento tiene el común de los mortales? La burbuja inmobiliaria, alentada (nadie le puso freno; antes al contrario, las gentes fueron incitadas a hacerse con viviendas en propiedad) creó la ilusión de que, conforme aumentaba el valor de las viviendas, cabía endeudarse proporcionalmente.

A eso jugaron tanto los consumidores como los bancos. Sólo que, en esta espiral, había una
filosofía, resumible en “Maricón el último”, o, para ser exactos “maricones los últimos”, es decir, los de abajo, como ya se está empezando a percibir.

continuará
NOTAS
1 J. R. Saul, citado por J. Verstrynge; in “Frente al Imperio”, Págs. 201 y 202; Madrid, 2007.
Para Jean-Luc Gréau (in « Ce qu’il faut vraiment réformer du Capitalisme », in « Marianne » de 05-XI-2008.) : “El más formidable obstáculo que hay que superar lo representa la ignorancia del personal político tras 20 años de abandono de la política monetaria a los Bancos Centrales y de la tutela de los mercados a los mercados financieros. En virtud, de dicho abandono, la marcha del mundo ha dejado de ser pensada por la clase política”.
2 Ver “Le Monde” de 27-X-2008.
3 En los USA, los demócratas, con Clinton como Presidente, hicieron lo mismo, llevándose por
delante las (tímidas) medidas precautorias aprobadas en los años 30, por Roosevelt.
4 En caso de desaceleración económica, el descenso de la rentabilidad de la empresa hace
imposible el reembolso del crédito. Explica “Le Monde” del 10-XI-08 que numerosas empresas en L.B. (Leverage Buy Out) serán “las próximas victimas de la crisis. El LBO consiste, para un fondo de inversiones, en comparar una empresa recurriendo masivamente al endeudamiento. Ahora bien: muchas operaciones de estas se montaron en el 2004, en la época del dinero fácil –los bancos han otorgado créditos por el 70% incluso por el 80% del valor de la sociedad-. La empresa comprada por el fondo se supone reembolsará la deuda gracias a la tesorería que genera. Pero, con la Crisis los ingresos disminuyen y la deuda se torna insoportable”.
5 En los USA, por ejemplo, las familias llegan a utilizar, una tras otra, en función del
agoramiento de los respectivos límites disponibles, hasta siete tarjetas de crédito. Pero el, sobre todo a partir de mediados de mes, descenso de los ingresos (por pérdidas bursátiles y despidos) hace cada vez más problemático el reembolso de los descubiertos…
6 El FMI estima que los próximos años, tan sólo en España y los USA, 10.000.000 millones de
dólares de activos desaparecerán. Ver también de John Foley “La dette des entreprises, un bombe àretardement” (Le Monde de 18-XI-2008).
7 Ver “Le Monde” del 20-Xi-08. Añade P. A. Delhommais (In “La crise financière fait resurgir
le spectre de la déflation ». Le monde Op. Cit.) que « la deflación es aún más perjudicial para los agenteseconómicos endeudados, se trate del Estado o de los particulares. Con los precios a la baja, el peso de la deuda –es decir, el importe de los intereses y del pago de las deudas- aumenta automáticamente.
Ver también, en Le Monde 24-XI-08 de Jerôme Zorien “Les craintes de déflation font rechuter les bourses : la baisse des prix a la production en octobre, aux USA, fait redouter aux investisseurs un scenario de crise « á la Japonaise ». Sobre los efectos, beneficios de la inflación, consultar de J. Verstrynge “Elogios”, Bcna. 1998, págs. 34 y ss.; y “Elogios de la inflación III” in “Sobre el poder del pueblo”, Bcna. 2000, págs.. 119 y ss.
8 Ver, de Claire Guelaud: “Les premiers effets sociaux de la crisse se font sentir” In “Le Monde”
de 12-XI-08.
9 Recuérdese el proverbio: “Más tiene el rico empobrecido que el pobre enriquecido…”
10 Ver “Le Monde Economie” del 04-XI-08.
11 New York Times del 26-XI-06. Ver también de François Ruffin “La Guerre des clases”, Paris, 2008; y de Herve Kempf « Pur en finir avec la gauche molle » , in « Le Monde » 20-XI-08.

12 In “Le Monde” del 12-XI-08.
13 In “Quels sont les prochains pays”, Le Monde del 12-XI-08.
14 Ver Le Monde de 08-XI-08:”Transferts financiers des migrants” y “The STRAITS Time” de
Singapore y « Et si l’argent des émigrés venait a manquer ? » In « Le Courrier International » de 26-XI-08.
15 Virginie Malingue: “La libre sterling accompagne a l’économie britannique dans sa chute »
16 Traducción española en “El Viejo Topo”. Ver también de Verstrynge, “Elogios”, Óp. Cit.
Págs. 93 y ss.

17 En realidad cabe identificar otro ciclo, que arranca de finales de siglo XIX…
18 “Los dos autores pasan, después, a enumerar las gravísimas analogías entre los tres procesos
«macro-depresivos»:
1. Crecimiento inicial de los tráficos mercantiles, lo cual desemboca en un
atiborramiento global del mercado y, posteriormente, en la ralentización de la actividad económica…
2. En los periodos en que los desbordamientos preparan la ralentización [de la actividad económica, se produce] con regularidad una tendencia inflacionista…
3. Sin embargo, se recrudece la guerra de precios. Y una de las manifestaciones más nítidas de este proceso es quizás –después- la inflexión a la baja de los precios…
4. Mientras, los productos, globalmente, ven bajar su calidad…
5. Se utiliza cada vez más, mano de obra poco remunerada [o sea inmigrante]…
6. Se luchará contra una competenciacreciente…mediante…la concentración patrimonial y…empresarial.
7. Muchos creen hallar la salvación en el endeudamiento, disparando la pirámide de deudas, [y] alimentando los riesgos financieros…
8. Crecer o morir: la lucha se hace más dura.
9. En pocos decenios, la ausencia de mercados de salida [es decir, el derrumbamiento de las demandas externas] provocan, a la vez, y en un movimiento acumulativo, el retroceso de la actividad económica y la continuación del descenso de precios y salarios…lamarginación se extiende…y se extienden los fenómenos migratorios…
19 Le Monde de 17-XI-08 “Va-t-on vers une longue récession?”.
20 In su obra “Le rebond de la balle” Paris, 2008. Ver también “Le Monde” de 08-XI-08.

21 Por los paraísos fiscales (Islas Caimán, Bahamas, Isla de Jersey, Isla de Man, Andorra,
Liechtenstein, Mónaco, Gibraltar, Luxemburgo, Suiza…) protegidos a tope por los USA, transita el 50% de los flujos financieros mundiales: a su vez, albergan a las dos terceras partes de los fondos especulativos, (los famosos “Hegde Founds”). Como explica Olivier Pastre (economista y dirigente de IM Bank) “en 1999-2000, el papel de los paraísos fiscales había quedado en evidencia gracias al escándalo Enron, empresa que había llevado a cabo irregularidades financieras y contables sin común medida hasta entonces…[y no sólo no veo] voluntad americana de cooperar [en erradicarlos], Barack Obama incluido;
[lo cierto es que] los dirigentes políticos han descubierto que la crisis [financiera] tiene su origen en ladificultad para detectar los riesgos bancarios, [ello]por razones técnicas y a causa de su localización en los paraísos fiscales”. Añade el francés que “en 24 horas, el dinero, puede irse desde Singapur a Gibraltar, pasando por el Delaware, Mónaco y el Liechtenstein”. In “Le Monde” de 24-XI-08.

22 “El País” de 09-XI-08.
23 Los inversores se habrían “convertido en prisioneros de sus sistemas endocrinos: de la
testosterona, el elixir de la agresividad durante el alza de los mercados; y del cortisoe, un esteroide que ayuda al cuerpo a sobrellevar el estrés, cuando el miedo se apodera de él” (Judith H. Dobrzynski: “Mercados al son de las hormonas” in The New York Times/ El País de 27-XI-08).

24 Para el ultraliberal economista francés Nicolás Baverez, no se trata del Sistema capitalista,
sino de la Banca: “Los bancos están en el meollo de la crisis que afecta al capitalismo mundializado – Fueron el origen de la burbuja especulativa que se constituyó entorno al crédito, y luego el vector de la violenta contracción de la liquidez que amenaza transformarse en deflación.
Han ritmado el calendario del choque: bloqueo del mercado interbancario el 09-08-07; pánico sobre Northern Rock, salvamiento de Bear Stern el 17-03-08, Nacionalización de Fannie Mae y de Freddie Mae el 07-09-08, quiebra de Lehman Brothers el 15-09-08…Constituyen el lazo entre el Krach inmobiliario, el derrumbamiento del crédito y la caída de los mercados financieros. En la era de la mundialización, la materialización del riesgo sistémico que los bancos hacen pesar sobre el capitalismo implica costes gigantescos: 700.000 millones de depreciación, 450.000 millones de recapitalización, una violenta recesión, y millones de parados en el mundo desarrollado sin olvidar la quiebra de países como Islandia…” (In “Le Monde” del26-XI-08).
25 In “Le Monde” de 17-XI-08.
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